Michael Vetter
01.04.14 / 15:30

Test: Welcher Anlagetyp sind Sie?

Jeder Zahnarzt ist auch Unternehmer. Aber kennen Sie sich in Sachen Investment und Geldanlage wirklich aus? Wie sind Sie aufgestellt? Testen Sie sich selbst!



Sie betriebswirtschaftlich sattelfest? Testen Sie Ihr Know-how und beantworten Sie diese 10 Fragen:

1. Wissen Sie, welche Anlageformen während der Finanzkrise deutlich an Wert verloren haben?
a) eher nicht
b) in etwa
c) ja, natürlich

2. Ist Ihnen der Begriff des "Magischen Dreiecks" der Geldanlage bekannt?
a) nein
b) mehr oder weniger
c) ja

3. Kennen Sie den derzeitigen Wechselkurs zwischen dem US-Dollar und dem Euro?
a) nein
b) so halbwegs
c) ja

4. Welche Kosten berechnet Ihre Hausbank bei Wertpapiertransaktionen und bei der Depotverwahrung?
a) das weiß ich nicht
b) ich kenne die Kosten nur teilweise
c) ich kenne die Kosten ziemlich genau

5. Worum handelt es sich beim "Ausgabeaufschlag" und bei der "Verwaltungsgebühr" bei Investmentfonds?
a) beides ist mir nicht bekannt
b) ich kenne nur einen der beiden Fachausdrücke
c) damit kann ich etwas anfangen

6. Welchen Einfluss haben die Anlageinformationen Ihrer Bank auf Ihre diesbezüglichen Entscheidungen?
a) einen sehr großen Einfluss
b) einen großen Einfluss
c) einen aus meiner Sicht angemessenen Einfluss

7. Denken Sie regelmäßig über Ihre persönlichen Anlagestrategien nach?
a) nein
b) hin und wieder
c) ja, das mache ich

8. Arbeiten Sie bei Wertpapiergeschäften mit einer Direktbank zusammen?
a) nein
b) sporadisch
c) ja, regelmäßig

9. Wie sichern Sie sich bezüglich des Informationsgehalts von Geldanlagen ab?
a) gar nicht
b) ich rede mit verschiedenen Banken
c) ich rede mit verschiedenen Banken und informiere mich darüber hinaus in der Wirtschaftspresse

10. Hat sich seit Beginn der Finanzkrise Ihre Einstellung zu Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen verändert?
a) nein
b) ja, ich bin kritischer geworden
c) ja, in jedem Fall

Auswertung:

Für Fragen, die Sie mit
a)      beantwortet haben, erhalten Sie jeweils einen Punkt
b)      beantwortet haben, erhalten Sie jeweils drei Punkte
c)      beantwortet haben, erhalten Sie fünf Punkte.

Bis zu 20 Punkten:
Setzen Sie sich kritisch mit Ihren Kenntnissen und Einstellungen zum Wertpapiergeschäft auseinander! Die Finanzkrise hat nämlich unter anderem gelehrt, dass ein zumindest mit den Grundsätzen des komplexen Anlagegeschäfts vertrauter Investor meist weniger Fehlentscheidungen trifft. Für die wirtschaftliche Situation Ihrer Praxis heißt das: Ihrem fachlichem Können als Zahnarzt ist es offenbar zu verdanken, dass es finanziell noch nicht zu Schlimmerem gekommen ist - an Ihren betriebs- und volkswirtschaftlichen Kenntnissen liegt es jedenfalls nicht, die sollten Sie optimieren. 

21 – 36 Punkte:
Ihre Kenntnisse und Einstellungen zum Anlagegeschäft orientieren sich bereits an einer profunden Basis, die Sie bei Bedarf sowohl in allgemeinen als auch in Detailfragen aber durchaus noch etwas vertiefen könnten. Wenn es für die Sicherstellung der Wirtschaftlichkeit Ihrer ökonomischen Angelegenheiten eine Ampel gäbe - sie stünde auf Gelb. 

37 – 50 Punkte:
Bravo, offenbar arbeiten Sie regelmäßig an Ihren Kenntnissen und Einstellungen zum Wertpapiergeschäft. Da Ihr Wille zu Verbesserungen bereits in erheblichem Maß vorhanden ist, bedarf es Anpassungen vor allem in Detailfragen. Sie brauchen wirklich keine Panik zu haben - weder vor der wirtschaftlichen Situation Ihrer privaten noch Ihrer beruflichen Belange.

Michael Vetter
Fachjournalist für Finanzen
vetter-finanz@t-online.de

 


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